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Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) en Ecuador: ¿Cómo identificar y mitigar los riesgos LAFT?
Con el paso de los años, Latinoamérica se ha convertido en una región con fuertes problemas relacionados con el Lavado de Activos (LA). En el caso de Ecuador, el Centro Estratégico de Geopolítica (CELAG) menciona que en 2021 se lavaron 3.500 millones de dólares en el sistema financiero de ese país. Además, se asegura que las investigaciones sobre este delito van a paso lento, ya que entre 2020 y 2022, de las 151 denuncias que se hicieron, solo 2 llegaron a sentencia.
¿Por qué es importante crear unos parámetros para enfrentar el problema de LA/FT?
Todos los países deben regirse por los parámetros internacionales que establecen las entidades designadas y avaladas por los entes de control. En el caso de los riesgos relacionados con Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es la máxima autoridad y los países que quieran luchar contra el LA/FT deben acogerse a sus normas y cumplir con las 40 recomendaciones de la entidad.
En el caso específico de Ecuador, se debe seguir al pie de la letra lo que plantea el GAFI porque ya estuvo en la lista gris de la organización y se enfrentó a las consecuencias de ser un país en la mira de riesgo de LA/FT. En el 2015 fue retirado de esa lista y dentro de las acciones que empleó para conseguir ese logro se encuentra la creación y actualización de la norma de Evaluación Nacional de Riesgo (ENR).
¿Qué es la Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) y cómo identifica y mitiga los riesgos LA/FT?
La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), en su lucha contra los delitos de LA/FT, firmó en el 2021 un Acuerdo de Asistencia Técnica Reembolsable (RAS por sus siglas en inglés) con el Banco Mundial (BM) para la elaboración de una matriz de Evaluación Nacional de Riesgos (ENR).
Esta norma tiene como principio identificar, evaluar y entender los riesgos de LA/FT con el fin de tomar acción incluyendo la designación de autoridades y mecanismos para coordinar acciones, aplicar recursos y mitigar eficazmente dichos riesgos. El acuerdo consta de nueve módulos relacionados entre sí y cumple con la recomendación número uno del GAFI.
El esfuerzo de crear una ENR dio resultados al lograr que el GAFI hiciera una visita al país del 28 de marzo y 8 de abril de 2022 y redactara su propio informe en el que se analizó el grado de cumplimiento con las 40 Recomendaciones del GAFI y el nivel de efectividad del sistema Antilavado De Dinero Y Contra La Financiación Del Terrorismo (ALD/CFT) del país. Además, aportó recomendaciones acerca de cómo podría fortalecerse el sistema.
Identificar, sancionar y mitigar es una tarea de todos
La norma ENR tiene como objetivo guiar a las jurisdicciones en la evaluación de sus riesgos para usar la información obtenida en el diseño de un plan de acción eficaz en la lucha contra el LA/FT. En ese sentido, con la ENR revisada y creada bajo los parámetros del GAFI, se convierte en una herramienta que aporta todos los parámetros para que las empresas obligadas a cumplir ante los entes financieros de control puedan evaluar, gestionar, identificar, denunciar y mitigar los riesgos relacionados con LA/FT.
Igualmente, como las normas promulgadas en muchos países, aparece un factor fundamental y es el de conocer a las contrapartes a la hora de identificar y prevenir los riesgos. Por eso, es necesario hacer acuerdos con aliados que busquen, centralicen e informen acerca de las actividades de empresas y personas. Nuestros servicios ayudan a las empresas a revisar y registrar la información consignada en las fuentes nacionales con el fin de que los consultantes puedan tener transparencia y tranquilidad en sus acuerdos comerciales.
Bibliografía
https://www.piranirisk.com/es/blog/norma-para-prevenir-lavado-de-activos-en-ecuador-sparlaftd
https://www.gafilat.org/index.php/es/miembros/ecuador
https://www.uafe.gob.ec/wp-content/uploads/downloads/2021/ENR_Informe_Ejecutivo.pdf
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