Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) en Ecuador: ¿Cómo identificar y mitigar los riesgos LAFT?

El lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT) son problemas globales que afectan a muchos países, incluyendo a Ecuador y otros en Latinoamérica. En respuesta, se han implementado estrategias como la Evaluación Nacional de Riesgo (ENR), que ayuda a identificar y mitigar estos riesgos en línea con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). En este artículo, analizamos cómo Ecuador ha avanzado en la creación de sistemas eficaces de prevención y cómo esta medida contribuye a la estabilidad económica y a la seguridad en la región.

Lavado de activos en Latinoamérica: el caso de Ecuador

En 2021, se estima que Ecuador enfrentó la circulación de 3,500 millones de dólares en fondos ilícitos a través de su sistema financiero, según el Centro Estratégico de Geopolítica (CELAG). Sin embargo, la lentitud en las investigaciones ha limitado las condenas: entre 2020 y 2022, solo 2 de las 151 denuncias de lavado de activos llegaron a sentencia. Este contexto evidencia la importancia de establecer sistemas sólidos que permitan a los países identificar y reducir estos riesgos.

Importancia de los parámetros internacionales para enfrentar el LA/FT

Para enfrentar el lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), es fundamental que los países adopten las 40 recomendaciones del GAFI, máxima autoridad en el tema. Ecuador, tras haber sido incluido en la lista gris del GAFI, ha fortalecido sus normas para evitar ser percibido como un país de riesgo, siendo la Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) una de las estrategias clave para mejorar sus estándares.

¿Qué es la Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) y cómo ayuda a combatir el LA/FT?

La Evaluación Nacional de Riesgo (ENR), desarrollada en Ecuador en colaboración con el Banco Mundial, tiene como objetivo identificar, evaluar y comprender los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo. Este sistema se basa en la recomendación número uno del GAFI y coordina esfuerzos entre las autoridades para implementar acciones efectivas de mitigación. En 2022, el GAFI realizó una visita a Ecuador para evaluar el cumplimiento de estas recomendaciones y la efectividad del sistema.

La norma ENR como herramienta de identificación y mitigación de riesgos

La ENR proporciona a Ecuador y otros países un marco para evaluar sus riesgos y establecer planes de acción efectivos. Este sistema permite que las empresas, en cumplimiento con las regulaciones financieras, evalúen, gestionen, identifiquen y mitiguen los riesgos asociados con el LA/FT, logrando una mayor transparencia en sus operaciones. Además, es esencial que las empresas colaboren con aliados de confianza para consolidar su información y asegurar la transparencia en sus acuerdos comerciales.

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Bibliografía

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https://www.gafilat.org/index.php/es/miembros/ecuador

https://www.celag.org/cuanto-dinero-se-lava-en-el-sistema-financiero-ecuatoriano-una-aproximacion-desde-las-cifras-macroeconomicas/

www.planv.com.ec/historias/crimen-organizado/ecuador-solo-el-1-denuncias-lavado-activos-termina-sentencia#:~:text=En%20Ecuador%2C%20las%20investigaciones%20sobre,cifras%20oficiales%20de%20la%20Fiscalía.

https://www.uafe.gob.ec/wp-content/uploads/downloads/2021/ENR_Informe_Ejecutivo.pdf

https://www.gafilat.org/index.php/es/biblioteca-virtual/gafilat/documentos-de-interes-17/iem-del-gafilat/4473-iem-ecuador-iv-ronda/file

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