Cuando se omite la validación de empleados y el monitoreo de los mismos, las empresas se enfrentan a riesgos de desfalco o fraude. En este artículo exploramos la importancia de la validación y el monitoreo, las pólizas para proteger a las empresas y las acciones necesarias para acceder a ellas. 

Se robó 60 millones de pesos y se fue de la empresa sin ser descubierto 

En julio de 2024 se conoció la historia de una persona en Manizales acusada de transferencia no consentida de activos en una de las empresas en las que había trabajado. Además, el hombre ya había sido acusado de ser responsable de un desfalco por $13.000.000 de pesos a una empresa de transporte y de haber estado investigado en un caso de estafa. 

Lo más llamativo del caso es que la persona no solo estafó a la compañía en la que trabajaba, sino que lo hizo sin levantar sospechas durante más de seis meses en 2022 y sustrajo cerca de $60.415.000. El hombre acusado de desfalco además era un empleado de confianza con acceso al token y pudo desviar los fondos a su cuenta personal. 

Como en una película, el hombre se gastó el dinero que había robado de su empresa y hasta años después, que se retiró de la empresa y otra empleada asumió el cargo, evidenciaron el desfalco en los libros contables. 

La importancia de la validación de empleados 

Estos casos, que pueden ser poco conocidos porque las empresas buscan proteger su reputación, ocurren más de lo que se cree en Colombia y en el mundo. Por eso, conocer a fondo a los empleados de las empresas es de vital importancia para el sustento de las compañías. Validar antecedentes no es suficiente cuando se trata de empleados en puestos de confianza o de manejo de dinero. Es necesario hacer investigaciones exhaustivas en fuentes nacionales e internacionales, revisar su reputación en línea, demandas o denuncias activas, asuntos pendientes con el estado o entidades gubernamentales, etc. Este proceso se puede hacer de forma fácil, rápida y confiable a través de Tusdatos.co que garantiza reportes completos que recogen información de más de 300 fuentes. 

Igualmente, existen formas de proteger a la empresa con pólizas como la de Seguro de Manejo Global Comercial. 

Seguro de Manejo Global Comercial

Esta póliza busca amparar las pérdidas patrimoniales de dinero, valores y bienes, causadas por acciones de infidelidad de uno o más empleados. Entre las coberturas que garantizan estas clases de pólizas se encuentra:

• Hurto.
• Hurto calificado.
• Abuso de confianza.
• Falsedad.
• Estafa.

Y en amparos adicionales opcionales están:

• Pérdidas causadas por trabajadores no identificados.
• Bienes de propiedad de terceros.
• Trabajadores de firmas especializadas.

Esta póliza además sirve para empresas estatales, públicas o privadas. Evidencia de validación necesaria Sin embargo, si la empresa paga esta póliza, se llega a ver afectada por alguno de los delitos mencionados y la empresa quiere hacer efectiva esta póliza, debe cumplir ciertos requisitos. Si bien la póliza es para proteger a la empresa, esta debe tomar medidas correspondientes para garantizar la seguridad de la misma. Por eso, a la hora de solicitar la activación de la póliza, deben presentar los reportes de que el empleado no solo era de confianza, sino que la empresa hizo la investigación previa de sus acciones antes de su vinculación y, además, hizo el monitoreo correspondiente durante su estadía en la empresa. La empresa debe demostrar que tomó las medidas correspondientes para proteger a la compañía y que, sin embargo, se vio afectada y necesita hacer uso de la póliza. Estas acciones son muy fáciles de llevar a cabo con un aliado como Tusatos que entrega un reporte de información de cientos de fuentes de cualquier persona antes de la contratación y que además cuenta con la opción de hacer monitoreo constante de cualquier persona. Investigar a fondo a los empleados y hacer un monitoreo garantiza que identificar los desfalcos sea más fácil y que además están cumpliendo con los requisitos para acceder a la póliza mencionada. Reducir al máximo el riesgo Es claro que esta póliza es una opción importante para las empresas que pueden estar en riesgo de perder desde un tornillo, hasta millones de pesos. Sin embargo, llegar al punto de requerir una póliza para proteger a la empresa no siempre es el mejor camino. Tengamos en cuenta que los empleados que son capaces de robarle a la empresa no solo ponen en riesgo a los activos de la compañía, sino que pueden poner en riesgo la salud e integridad de los demás empleados. Imaginemos que la persona se roba el dinero de la Seguridad Social de los empleados o de la ARL. Sin un monitoreo de acciones de las personas a cargo del manejo de dineros, identificar esto puede llevar más de un mes y que cualquier empleado que sufra un accidente o se enferme está completamente desprotegido. Así la empresa aparte de enfrentarse a pérdidas de dinero, se puede enfrentar a demandas por no cumplir con los aportes legales de sus empleados y poner en riesgo sus vidas. La importancia de la transparencia en la contratación Los casos mencionados son apenas algunos de los ejemplos que se ven a diario en un país como Colombia que ha exaltado la práctica de aprovecharse de los demás o ‘vivir del bobo’. Y por eso las empresas deben primar la protección de sus activos, pero sobre todo la protección de sus empleados. Un empleado deshonesto pone en riesgo a toda la empresa, incluidos a sus compañeros. Es así que hacer una exhaustiva investigación de todos los empleados, sin importar el cargo, es necesario para garantizar acciones seguras. Además, no deben olvidar que el monitoreo de empleados es la clave para identificar cualquier falla al interior de la compañía. El monitoreo puede arrojar información amplia que ayude a dilucidar cientos de acciones de los empleados. Si, por ejemplo, un empleado es acusado de un crimen y la empresa desconoce el caso, puede sufrir también daños reputacionales. Es así que, las empresas que quieran comprometerse con la protección de sus activos y de sus empleados, pueden ingresar a Tusdatos.co y poner a prueba herramientas de validación y monitoreo confiables, rápidas y actualizadas que tenemos para todo tipo de compañía.