Regulaciones en criptomonedas para fortalecer los sistemas de prevención LAFT

Con la aparición de Bitcoin en 2009 empezó el surgimiento de lo que sería una nueva economía. Las criptomonedas han aparecido en diferentes países y con diversas características. Al ser un sistema que garantiza la seguridad, integridad y equilibrio se ha convertido en pocos años en un hito de la economía. También ha tenido diferentes obstáculos como la prohibición de cualquier tipo de criptomoneda en China. 

¿Cómo se garantiza la seguridad de las criptomonedas?

Para que alguien pueda quebrantar la seguridad de esta divisa necesita una potencia computacional del tamaño de empresas como Google, así que la seguridad está prácticamente garantizada y es una de las virtudes de este tipo de divisa. Sin embargo, cuándo aparecen términos como criptofraude, queda entredicho la garantía de este tipo de divisas. El 5 de junio de 2023 la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) interpuso una demanda contra Binance, plataforma de intercambio de criptomonedas, por operar de manera ilegal en el mercado de valores. Después de ires y venires en los que se les acusa de estar registrada en paraderos desconocidos y de mover dinero a lugares mágicos, Sec y Binance lograron llegar a un acuerdo, pero la plataforma quedó suspendida en algunos países europeos. Igualmente, los gobiernos y organizaciones buscan que la seguridad acompañe también este tipo de divisas, por esa razón la Unión Europea sacó una ley en 2022 que prohíbe el anonimato a la hora de transferir criptomonedas.

¿Cuál es el panorama colombiano frente a estas divisas?

Colombia no se queda atrás cuándo se trata de movimientos económicos y tampoco es la excepción en el tema de criptomonedas. Se ubica en el puesto 15 mundial de naciones con más transacciones con este tipo de monedas y con movimientos activos con 5 de las 50 criptomonedas disponibles en el mercado. 

Según Exchange CryptoMarket, estos son los criptoactivos que más se han comercializado en los últimos meses en el territorio colombiano: 

• Bitcóin (BTC): 51,9 %
• Tether (USDT): 14,8 %
• Cardano (ADA): 9,9 %
• Ethereum (ETH): 8,4 %
• USD coin (USDC): 8,2 %

¿Y qué pasa en Colombia con la regulación de esta divisa?

La noticia por estos días es que el Senado de Colombia busca la aprobación del proyecto de ley 267 de 2022 que busca regular a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Esta regulación está encaminada a que los PSAV adopten medidas apropiadas y suficientes para evitar que sean utilizadas o envueltas en actividades de lavado de activos y financiación del terrorismo. Así mismo, se espera que este proyecto de ley le exija a los PSAV que implementen unas medidas de conocimiento del cliente y debida diligencia. 

Pero ¿qué entidad regula a los PSAV?

Está determinado que el Gobierno Nacional debe designar a la entidad reguladora para estos PSAV. En un principio se pensó que esta tarea se le asignaría a la Superintendencia Financiera, pero la propuesta no progresó. Ahora se están encaminando a designar en esta tarea a la Superintendencia de Sociedades. Que el Senado esté buscando regular estas plataformas y este tipo de activos es un hito para Colombia y Latinoamérica porque abre las puertas a que las criptomonedas pesen cada vez más en la economía nacional y de la región, así como abren paso para que la región también sea generadora de estas divisas. 

Bibliografía

https://www.infolaft.com/colombia-punto-de-emitir-regulacion-sobre-plataformas-de-criptoactivos

https://elpais.com/opinion/2023-06-19/binance-el-ultimo-gran-criptofraude.html

https://es.wikipedia.org/wiki/Criptomoneda

https://www.portafolio.co/economia/finanzas/cinco-criptomonedas-mas-comercializadas-en-colombia-segun-la-fintech-cryptomarket-584552

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