¿Qué son las 40 recomendaciones GAFI y por qué son importantes?

Lo primero a saber es que el GAFI es el Grupo de Acción Financiera Internacional, un ente intergubernamental establecido en 1989 por los Ministerios y sus jurisdicciones Miembro, en este caso Colombia hace parte de estos.

Su misión es dar estándares internacionales más reconocidos para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT), por lo que definió 40 recomendaciones para los países que hacen parte de este.

Las mismas incluyen una serie de medidas financieras, legales y de conducta que los países deben llevar adelante, en su mayoría basadas en instrumentos legales internacionales (convenciones de la ONU y de organismos supervisores).

A su vez, incluyen medidas de cumplimiento para el sector público y privado. Estas Recomendaciones, aumentan la transparencia y habilitan a los países a tomar acciones contra el uso ilícito del sistema financiero.

Antecedentes relevantes

Algo histórico a tener en cuenta en las recomendaciones del GAFI es que en principio, su listado apuntaba solo a la protección del sector financiero, pero tras los ataques terroristas del 11 de septiembre del 2001, agregó nueve recomendaciones especiales, con los que se pretende enfrentar el peligro del financiamiento del terrorismo.

“Así, se introdujeron nuevas medidas para combatir el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, se detectó mejor el problema del lavado de activos derivados de corrupción y delitos tributarios, y se reforzaron las pautas para situaciones de alto riesgo permitiendo a los países aplicar un alcance basado en riesgo”, indicó el GAFI en su página oficial para Latinoamérica.

Otro antecedente, no menos importante, es que luego de ello, en 2003, las Recomendaciones del GAFI se revisaron por segunda vez y junto con las recomendaciones especiales fueron avaladas por más de 180 países, y ahora son reconocidas universalmente como el estándar internacional contra estos dos delitos. Por lo pronto, están integradas en una sola lista, que puede ser consultada en la página oficial y contiene notas aclaratorias de cada ítem, para su mayor comprensión.

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¿Por qué son importantes?

De acuerdo con un documento del GAFI, con las recomendaciones es posible identificar los riesgos, y desarrollar políticas y coordinación al interior de los países, luchar contra el lavado de activos; financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación; prevenir en el sector financiero y otros sectores designados; establecer poderes y responsabilidades (por ejemplo. autoridades investigativas, de orden público y de supervisión) 

Además de que con su cumplimiento, se mejora la transparencia y la disponibilidad de la información de sobre el beneficiario final de las personas y estructuras jurídicas y facilita la la cooperación internacional, que es promovida en diferentes escenarios, pero con mayor fuerza en la lucha contra actividades delictivas como el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

De cualquier modo, es una realidad que los países tienen diversos marcos legales, administrativos y operacionales y diferentes sistemas financieros, por lo cual no pueden tomar todos medidas idénticas contra estas amenazas, pero sí adaptar las recomendaciones y seguir las sugerencias, para prevenir ambos delitos.