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¿Cómo avanza Colombia en la prevención de lavado de activos?
En Colombia, el lavado de activos es un delito que causa graves daños a la economía y la sociedad, por lo que el gobierno ha adoptado una serie de medidas para prevenirlo.
Algunas de estas medidas incluyen la legislación específica que penaliza el delito de lavado de activos, el establecimiento de un comité de evaluación del riesgo de lavado de activos, un sistema de registro de clientes, la implementación de una cultura de prevención del lavado de activos entre los profesionales de la industria, la vigilancia de operaciones financieras sospechosas y la firma de acuerdos internacionales para compartir información y prevenir la evasión de impuestos. Además, el Banco de la República ha implementado un sistema de alertas tempranas para detectar posibles actividades relacionadas con el lavado de activos. Entre otras cosas, el sistema envía alertas a los organismos de control a fin de que estos puedan investigar la actividad sospechosa.
Durante los últimos dos años (2021 y 2022), Colombia ha tenido avances importantes a resaltar en cuanto a la gestión del riesgo de lavado de activos. Se han generado cambios a través de normativas, resoluciones y conceptos aclaratorios, que exige a los sujetos obligados a implementar un sistema de gestión de riesgo de lavado de activos.
En el 2021 se hace una actualización de cargos PEP (Persona Expuestas Políticamente), de acuerdo con los nuevos estándares internacionales, la cual es una medida clave para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, ya que permite a las entidades financieras identificar a los sujetos obligados que tienen un mayor riesgo de participar en actividades ilícitas. Además, esta normativa establece una serie de medidas para realizar una debida diligencia y mejorar el control de los organismos de control con respecto a la prevención del LA.
El Departamento Administrativo de la Presidencia de la República, expidió el Decreto 830 de 2021, con el cual se modifican y adicionan algunos artículos al Decreto 1081 de 2015 que reglamenta el sector de la Presidencia de la República y reemplaza el Decreto 1674 de 2016 en relación con el régimen PEP. Además, se establecen 18 categorías de PEP y se define el concepto de forma más clara.
Por otra parte, se creó el CONPES 2021 contra el lavado de activos, con el objetivo de fortalecer el marco regulatorio para prevenirlo y mejorar el control de las entidades financieras, los intermediarios financieros y los profesionales relacionados con el sector financiero. Esta normativa establece un sistema de registro de clientes, obliga a las entidades financieras a realizar una debida diligencia y exige que los profesionales de la industria cumplan con los estándares internacionales de prevención del lavado de activos. Con ello se buscó actualizar los sistemas de información de la Dirección General de Crédito Público y Tesoro Nacional del Ministerio de Hacienda y Crédito Público con los que se gestionan los activos y pasivos de la Nación y de entidades públicas.
Entre los años 2021 y 2022 la Superintendencia de Sociedades ha emitido aproximadamente 30 conceptos aclaratorios sobre el Régimen de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamientos de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Entre los que se aclaran aspectos sobre la debida diligencia a los PEP, identificación de beneficiario final y listas vinculantes.
En febrero de 2021, el Ministerio de Salud y Protección Social de Colombia aprobó la actualización de la Norma de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo para el Sector Salud (Norma La/Ft), Para fortalecer la vigilancia sobre el sector salud; esta norma establece una serie de requisitos para las entidades de salud, obligandolas a cumplir con los estándares internacionales de prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo; Así como, exige que las entidades de salud realicen una debida diligencia y mejoren el control de sus operaciones.
Así mismo, La Fiscalía General de la Nación de Colombia tiene una amplia gama de medidas preventivas para combatir el lavado de activos. Estas medidas incluyen el establecimiento de un equipo especializado para llevar a cabo investigaciones sobre el lavado de activos, el establecimiento de una unidad de atención a la víctima, el uso de nuevas tecnologías para detectar actividades ilícitas relacionadas con el lavado de activos y la adopción de una serie de políticas para garantizar la seguridad del sistema financiero. Además, la Fiscalía ha firmado acuerdos de cooperación con países extranjeros para intercambiar información y mejorar la vigilancia sobre actividades sospechosas relacionadas con el lavado de activos.
En el año 2022, la Fiscalía logró un récord de resultados contra el lavado de activos a través de una labor investigativa exhaustiva. Esta labor se tradujo en la imputación de 237 personas comprometidas en el lavado de más de 12,5 billones de pesos y se incautó alrededor de 30.000 millones de pesos en dinero, oro, bienes inmuebles y vehículos; también se impactaron 109 estructuras que ocultan capitales ilícitos de grupos narcotraficantes, redes de explotación ilegal de recursos naturales y criminalidad organizada.
En conclusión, el gobierno de Colombia ha implementado una serie de medidas para prevenir y combatir el lavado de activos. Estas medidas incluyen una legislación específica, el establecimiento de un comité de evaluación del riesgo de lavado de activos, el uso de nuevas tecnologías para detectar actividades ilícitas relacionadas con el lavado de activos, la firma de acuerdos internacionales para compartir información y la aprobación de normas específicas para el sector salud. Estas medidas han permitido a Colombia lograr resultados importantes a nivel internacional para prevenir y combatir el lavado de activos.
Bibliografía
https://www.compliance.com.co/dia-nacional-de-la-prevencion-del-lavado-de-activos/
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