En noviembre de 2024, se celebró el mes del Cumplimiento y se llevaron a cabo diferentes eventos en torno al tema y a los Oficiales de Cumplimiento. La conclusión de los encuentros fue la importancia de seguir creciendo y apoyando esta profesión y su capacitación. En este blog analizamos la importancia de estos eventos y por qué la capacitación es clave para estos profesionales. 

Profesionales con un enfoque basado en riesgo  

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en sus famosas 40 recomendaciones, menciona la importancia de contar con una persona que supervise las acciones de las empresas para frenar y gestionar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo. Esa persona se identifica como Oficial de Cumplimiento y debe velar por la protección de la empresa en materia de blanqueo de capitales y contar con un equipo que apoye estas acciones. 

A medida que se van perfeccionando las acciones de cumplimiento, estos oficiales toman más fuerza y ahora son profesionales con un enfoque basado en riesgo. Es así que es uno de los cargos que más se transforma a medida que evoluciona la lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo. 

En ese sentido, las entidades se están preparando y buscando la profesionalización de los mismos, las universidades están pensando en diplomados y carreras, y las organizaciones internacionales se están congregando para unir fuerzas y crear conocimiento en conjunto en pro del progreso de la profesión. 

Se celebró el Primer Congreso Internacional de Oficiales de Cumplimiento 

En esa línea de profesionalización, la Asociación Nacional de Oficiales de Cumplimiento (ASONOC), de México, organizó el Primer Congreso Internacional de Oficiales de Cumplimiento entre el 14 y 15 de noviembre en Monterrey. Este congreso se sumó a los esfuerzos, del mes del cumplimiento, que se hicieron desde otros frentes como el Octavo Encuentro Nacional de Oficiales de Cumplimiento de Juegos de Suerte y Azar en Colombia y el Congreso Internacional de Cumplimiento, en Panamá, organizado por ASOCUPA. 

Cada uno de estos congresos se enfocó en seguir fortaleciendo la labor de los Oficiales de Cumplimiento y proporcionar herramientas para que se mantengan actualizados con las nuevas disposiciones del GAFI, de las diferentes unidades de inteligencia financiera y de las demás entidades reguladoras. 

El congreso de México fue uno de los más importantes porque fue el primero que se hizo en el ámbito internacional y se enfocó solo en Oficiales de Cumplimiento, no en conceptos amplios como cumplimiento o prevención del riesgo. Además, contó con ponentes de México, Colombia, Chile, R. Dominicana, Perú, entre otros y con un programa completo que ahondó en temas como:

• Herramientas digitales para el nuevo cumplimiento normativo. 
• Pautas para un crecimiento profesional constante y sostenible. 
• Debida diligencia en el conocimiento del cliente en entornos digitales. 
• Automatización de programas de Cumplimiento. 
• Utilización de fuentes de investigación. 

Durante el 14 y 15 de noviembre, el Congreso, que además contó con el apoyo de la Asociación Colombiana de Oficiales de Cumplimiento, reunió a profesionales de toda la región y reafirmó la importancia de la capacitación y profesionalización de estas personas que son claves en los procesos de cumplimiento. 

Actualización Curso UIAF 

Dentro de todos estos esfuerzos, la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) tiene un papel importante como garante de la legislación. Es por eso que en diciembre de 2020, la Superintendencia de la Economía Solidaria emitió una Circular Externa que modifica la Circular Básica Jurídica y emite nuevas disposiciones para las entidades vigiladas por la entidad. Entre las nuevas disposiciones, se determinó qué documentos específicos debían presentarse para la posesión de Oficiales de Cumplimiento. Y el primer documento era la certificación del curso E-learning de la UIAF en el módulo general. 

La UIAF actualizó el curso en 2024 con el fin de brindar conocimientos sobre el Sistema anti lavado de activos, contra el financiamiento del terrorismo y contra el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Los contenidos actualizados se determinaron así:

1. Contexto internacional

2. 40 recomendaciones del GAFI

3. Ciclo de lucha ALA/CFT/CFP y participantes

4. UIAF

5. Evaluación nacional de riesgo –ENR

6. Sujetos obligados

7. Sistemas de administración de riesgos

8. Herramientas

9. Delitos fuente

10. Tipologías

Es así que este curso es obligatorio tanto para Oficiales de Cumplimiento, como para suplentes, revisores fiscales y representantes legales, teniendo en cuenta que se actualizaron los contenidos. Aunque los plazos para este curso de Oficiales de Cumplimiento activos ya se cumplieron, hay que tener en cuenta que debe ser tomado por los nuevos Oficiales de Cumplimiento para poder posesionarse como tal. 

Aliados estratégicos 

Es claro que el Oficial de Cumplimiento debe ser un profesional íntegro ya que lleva a cabo acciones como: 

• Supervisar y gestionar el Sistema de Administración de Riesgos.
• Reconocer y contener los riesgos de lavado de activos.
• Capacitar a las personas de la empresa involucradas en el proceso de cumplimiento sobre las acciones del sistema de gestión de riesgo. 
• Documentar y gestionar la información del sistema.

Así que además de estar en capacitación constante, debe guiar a un equipo en las acciones de cumplimiento y capacitarlo desde lo que ha aprendido en diferentes cursos, diplomados y congresos. 

Por eso el rol del Oficial de Cumplimiento cada vez es más integral y requiere de aliados estratégicos que no solo garanticen la seguridad de su trabajo, sino que lo ayuden a optimizar las acciones de su equipo. 

En Tusdatos no solo actuamos como aliados de estos profesionales, sino que buscamos apoyar su capacitación a través de información de interés y a través de eventos sobre cumplimiento y gestión de riesgos. 

Con la herramienta de Tusdatos, los Oficiales de Cumplimiento pueden llevar a cabo las acciones necesarias del SAGRILAFT y SARLAFT, además de cumplir con el conocimiento de cliente y validación de contrapartes. 

Sin embargo, si como empresa no cuentan con un Oficial de Cumplimiento, en Tusdatos pueden encontrar la solución a este rol. Brindamos la opción de Oficial de Cumplimiento tercerizado y la consultoría para una implementación adecuada de Sagrilaft. 

Te invitamos a que, en cualquiera de los dos casos, nos contactes y creemos alianzas estratégicas para el crecimiento y profesionalización de los equipos de cumplimiento.