El lavado de activos es una amenaza para diferentes sectores de la economía y el sector de apuestas y juegos de azar no es la excepción. Con un crecimiento económico importante, este sector se convierte en un escenario perfecto para blanquear capitales. Por eso, en este artículo, exploraremos cuáles son las acciones para frenar este delito, la respuesta de las entidades reguladoras y la responsabilidad de las empresas en esta labor de identificación, denuncia y contención. 

Juegos de azar y apuestas en línea aportaron 0,5 puntos porcentuales al PIB

Pensar en el crecimiento del PIB de un país casi siempre nos lleva a considerar grandes sectores, como la agricultura o la banca, que impulsan este crecimiento. Sin embargo, en el tercer trimestre de 2024, apareció otro sector en el panorama que llevó a Colombia a aumentar el PIB e instalarse en un 2%. Según el DANE el sector de entretenimiento, impulsado por las apuestas deportivas en línea, fue el que más jalonó ese crecimiento junto a la agricultura. 

Según Marco Emilio Hincapié, presidente de Coljuegos, los juegos por internet han aumentado cerca de un 20% las rentas del monopolio que se pagan a Coljuegos y las ventas en el segundo trimestre superaron los 10 billones de pesos. Este panorama, propiciado por los grandes eventos deportivos que tuvieron lugar en el año, plantea un panorama favorable para el entretenimiento relacionado con las apuestas. Sin embargo, un sector que mueve tanto dinero, también se enfrenta a un gran riesgo relacionado con Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. 

Entidades reguladoras contra el Lavado de Activos 

Es así que Coljuegos como entidad reguladora se ha comprometido cada año a frenar estos delitos dentro del sector. Tan solo en marzo, se conoció que la entidad procedió al cierre de 11 establecimientos en la región Caribe que operaban como casas de apuestas ilegales y que llevaron a la captura de cuatro personas que serán acusadas del delito de lavado de activos y de ejercer actividades de forma ilegal. 

Recordemos que lavar dinero a través de las apuestas es muy sencillo, ya que basta con ingresar dinero ilegal, hacer pequeñas apuestas y después retirarlo como dinero legal. Es por eso que las entidades reguladoras de juegos de azar han hecho hincapié en su lucha contra el riesgo de lavado de activos y en 2024 se llevaron a cabo dos eventos significativos en esta materia:

• El primero estuvo a cargo de Asojuegos que celebró otra edición del congreso LAFT América – Cero Tolerancia con el Lavado de Activos con el propósito de seguir capacitando a empresas, equipos de cumplimiento e interesados en prevención. Este congreso, además, ha logrado posicionarse como la Red Anti Money Laundering (AML) más grande de América Latina.
• El segundo fue la presencia en el Octavo Encuentro Nacional de Oficiales de Cumplimiento en octubre. En este evento, Coljuegos y la Corporación Nacional de Empresarios de Juegos de Suerte y Azar reafirmaron su compromiso con acciones como capacitar a los oficiales de cumplimiento para lograr buenas prácticas en el sector y en el diagnóstico de un SARLAFT para su próxima implementación. 

Además, las entidades siguen promoviendo el cumplimiento de normativas vigentes como el SIPLAFT. 

¿Qué es el SIPLAFT y por qué es tan importante para las empresas del sector?

El Sistema de Prevención y Control del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo conocido por sus siglas SIPLAFT está enfocado, al igual que los otros sistemas de gestión de riesgos, en establecer una matriz para prevenir, gestionar y atacar el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. En este caso, el SIPLAFT es obligatorio para los operadores del sector de juegos de suerte y azar autorizados por Coljuegos. 

Las fases del sistema comprenden la prevención dirigida a evitar que se introduzcan dineros ilícitos a través de las actividades de juego y un correcto control de operaciones que busquen aparentar legalidad de acciones ilegales. Además, en aspectos comunes de este sistema aparecen:

• Identificación correcta y oportuna de Personas Expuestas Políticamente (PEP). Esta acción se puede llevar a cabo de forma fácil y actualizada en Tusdatos.co 
• Capacitaciones en el marco del sistema de gestión de riesgos. 
• Consulta y monitoreo de listas actualizadas para identificar cualquier cambio en el estatus político o social de cualquier persona que represente una alerta. Esto con el fin de actuar de forma oportuna y frenar cualquier acción que afecte a la empresa o sus actividades. En Tusdatos se organiza la información de más de 300 fuentes nacionales e internacionales para que sea actualizada, clara y rápida de consultar. 

Consultar, identificar, reportar 

Entonces, tanto las propuestas de las entidades para trabajar en pro de frenar estos delitos y los sistemas que ya existen están enfocadas en lo mismo. Consultar de forma correcta a las personas en el ejercicio de las apuestas, identificar cualquier irregularidad y hacer el reporte oportuno. Estas acciones buscan no solo frenar acciones de lavado de activos, sino empezar a proteger y limpiar la reputación del sector de apuestas y juegos de azar. Sin embargo, todo es posible con una acción inicial que radica en consultar a esa contraparte que está inyectando dinero en la empresa o establecimiento. 

Aliados para frenar el Lavado de Activos 

Finalmente, las conclusiones de los caminos a seguir para frenar el delito de lavado de activos en el sector son: una capacitación adecuada de oficiales de cumplimiento, una identificación de la contraparte, un monitoreo y una identificación de PEPs. Todas estas acciones pueden tener su cumplimiento con un aliado como Tusdatos que además de agilizar los procesos, garantiza información actualizada de cientos de fuentes. Nuestro compromiso es luchar contra los delitos que desangran al país, pero también ser esa mano aliada para empresas y oficiales de cumplimiento que quieren optimizar procesos y llevar a cabo acciones transparentes. Recuerda que la lucha contra el lavado de activos empieza con las entidades reguladoras, pero sin el apoyo de las empresas, esa lucha no se mantiene. Por eso te invitamos a que nos contactes y descubras todos los servicios que tenemos para ti y tu empresa.