Las reflexiones que nos dejó LAFT AMÉRICA, el congreso internacional antilavado de Asojuegos

Fueron varias las reflexiones que dejó la sexta edición de 'LAFT AMÉRICA, cero tolerancia con el lavado de activos', organizado por Asojuegos, el gremio que reúne la industria del juego en Colombia. 

Durante dos días (el 1 y 2 de septiembre), 3.000 invitados, 20 países representados y 15 conferencistas nacionales e internacionales hicieron sus aportes sobre los retos de la prevención del lavado de activos en tiempos de la virtualidad y el auge de los juegos de azar. 

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¿Qué objetivo persigue LAFT AMÉRICA?

De acuerdo con sus organizadores, LAFT AMÉRICA tiene la misión de contribuir a la transmisión de conocimiento en prevención del riesgo LAFT y aportar las mejores prácticas en prevención y administración del riesgo del lavado de activos y financiación de terrorismo en Colombia y mundo.

¿Cómo se divide la industria de los juegos en Colombia? 

Pero para ello, precisamente es fundamental entender cómo que la industria de los juegos en Colombia se divide en los juegos localizados (casinos, bingos y máquinas); los juegos novedosos (Baloto, Revancha, SuperASTRO y juegos Online) y, los promocionales y rifas. Dentro de los territoriales, regulados por el Consejo Nacional de Juegos de Suerte y Azar, están las Apuestas Permanentes (chance), la lotería, las apuestas hípicas, los promocionales y rifas locales.

Antecedentes de la industria de los juegos de azar

Ahora bien, yendo a los antecedentes de lo que ha sido la prevención del lavado de activos en esta industria, es fundamental remitirse al año 2011, año en el que se identificó la necesidad del sector de entrar en estos modelos de control y prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT). 

Dos años después, en el país se inició la adopción del Sistema de Información y Prevención del Lavado de Activos -SIPLAFT- para los juegos nacionales y los juegos territoriales. Ya para el año 2016, la entidad reportó haber hecho una mejora de los estándares de oficial de cumplimiento y haber adicionado sanciones financieras dirigidas. 

Parte de la historia también es que el Fondo Monetario Internacional -FMI-, mediante una visita en 2017, evaluó el trabajo realizado por Asojuego y revisó los avances en la materia de la prevención del LA/FT. A su vez, dos años después, los directivos incluyeron nuevos requerimientos para fortalecer los sistemas de control.

Nuevas técnicas de lavado de dinero 

Pero hoy en día los retos son aún más grandes y los riesgos deben ser identificados al detalle. Por ejemplo, en el tema de los llamados criptoactivos, dentro de los que se incluyen la criptomonedas, Jeimy Cano, PH. D, profesor universitario y consultor internacional, expuso que hay al menos seis formas de lavado de dinero con criptomonedas, llamadas también técnicas de evasión. 

Estas son:

1. Mezcladores de transacciones, que interrumpen eficazmente el vínculo transaccional entre monederos, combinando las transferencias legítimas de Bitcoin con las ganancias ilícitas  y enviando los fondos virtuales resultantes a una nueva dirección.

2. Mercado extrabursátil (OTC, en el que hay dos vías principales para las operaciones, una es a través de un corredor (Hraken, Bitstocks, Génesis Trading, entre otros) o segundo, de persona a persona. En este caso, los fondos de cobertura y los minerales tienden a preferir los bkokers por razones como el tamaño, la liquidez y la rapidez.

3. Monedas privadas, que "implementan activamente un libro mayor público ofuscado en el que cualquier comerciante pueda transmitir pero el origen, la cantidad y el destino está ocultos, como por ejemplo Zcash y Dash".

4. Compras directas al por menor, mercados que operan en línea de forma anónima, utilizando contratos inteligentes en la cadena y ni siquiera requieren una dirección de correo electrónico para completar una transacción. 

5. Intercambios descentralizados, compran grandes activos (bienes, inmuebles, carros, joyas, arte, vino, entre otros) con los ingresos ilícitos, en efectivo, y luego revender el activo en el mercado abierto.

6. Minería como cubierta, que se trata de canalizar fondos ilícitos hacia un negocio con mucho dinero en efectivo, pagar los impuestos resultantes y gastar a gusto el dinero "blanqueado".