La UIAF y su papel en la prevención de lavado de activos 

¿Qué es la UIAF?

La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) es una unidad administrativa especial, encargada de detectar, a través de inteligencia económica y financiera, prácticas asociadas con el lavado de activos, financiación del terrorismo y las conductas relacionadas con la defraudación en materia aduanera.

Esta unidad, creada mediante la Ley 526 de 1999 y reglamentada por el decreto compilatorio 1068 de 2015, adscrita al Ministerio de Hacienda y Crédito público, centraliza y analiza la información recaudada para detectar posibles actividades asociadas al Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LAFT). 

Así mismo, esta entidad es la encargada de centralizar, sistematizar y analizar los reportes de operaciones sospechosas (ROS) suministrada por las entidades reportantes y fuentes abiertas, para prevenir y detectar posibles operaciones de lavado de activos, financiación del terrorismo y sus delitos fuente.

Como entidad líder del sistema que combate los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT), busca la integración de todos actores públicos y privados en el país. 

Lo anterior con el propósito de reforzar las sinergias, mejorar el flujo de información y optimizar el análisis de las amenazas y los riesgos, para mitigar las vulnerabilidades presentes en los diferentes sectores de la economía nacional.

La Ley 1621 de 2013 ratificó a la UIAF como un organismo de inteligencia vinculándola, de esta manera, a la comunidad de inteligencia y otorgando responsabilidad en el mantenimiento de la seguridad y estabilidad económica nacionales. 

A través de la UIAF también se busca generar un valor agregado a la inteligencia financiera, con el fin de permitir una mayor oportunidad y profundidad en el análisis de información. ‍

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¿Cómo se reporta un ROS (Reportes de Operaciones Sospechosas)?‍

Según el Sistema Único de Información Normativa, en caso de un tener conocimiento de un ROS debería reportarse directamente a la UIAF y de manera inmediata. 

El envío de ROS a la UIAF no constituye una denuncia, tampoco esto da lugar a ningún tipo de responsabilidad para la empresa reportante ni para las personas que hayan participado en su detección o en su reporte. 

Ninguna persona de la empresa podrá dar a conocer que se ha efectuado el reporte de una operación sospechosa a la UIAF, según lo determina el inciso cuarto del artículo 11 de la Ley 526 de 1999.