Debida Diligencia Ampliada: La clave para prevenir riesgos financieros y legales en tu organización

La Debida Diligencia Ampliada es un proceso fundamental en la prevención de delitos financieros como el lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT). Este proceso va más allá de la simple recopilación de información básica, exigiendo una actualización continua y la verificación exhaustiva de datos sobre clientes, proveedores y personas expuestas políticamente (PEPS) de alto riesgo. En este artículo, exploraremos qué implica la Debida Diligencia Ampliada, su importancia en el cumplimiento de normas legales y cómo puede ayudarte a evitar sanciones en tu empresa.

¿Qué es la Debida Diligencia Ampliada y por qué es importante?

La Debida Diligencia Ampliada consiste en obtener, actualizar y conservar información adicional sobre clientes, proveedores y socios de alto riesgo, como las Personas Expuestas Políticamente (PEPS). Este proceso, exigido por las entidades de intermediación financiera y otras organizaciones obligadas, es un componente crucial en los programas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT). La SuperVigilancia en Colombia subraya la importancia de llevar a cabo este proceso con efectividad y oportunidad, confirmando tanto los datos como sus soportes.

Beneficios de la Debida Diligencia Ampliada para evitar sanciones

Cumplir con la Debida Diligencia Ampliada ayuda a las organizaciones a reducir el riesgo de sanciones y a proteger su reputación. En Colombia, la Superintendencia Financiera recomienda adoptar las 40 recomendaciones del GAFI para la prevención de LA/FT y sugiere la colaboración con entes como la Procuraduría, que vigila la corrupción y permite conocer procesos disciplinarios en el sector público. Además, en el 17° Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo en 2017, se destacó la importancia de contar con un flujo de información adecuado para facilitar estos procesos.

La relación entre la Debida Diligencia Ampliada y el SARLAFT

La implementación de la Debida Diligencia Ampliada es un requisito básico del Sistema Integral para la Prevención y Control del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Las sanciones en esta área están contempladas en la Resolución 74854 de 2016, que establece la obligatoriedad de este sistema. La Superintendencia Financiera ha propuesto un registro único internacional para facilitar la debida diligencia, aunque las empresas pueden recurrir a sistemas que permiten realizar la verificación de manera rápida y con la garantía de fuentes confiables.

Herramientas para una verificación rápida y segura en el proceso de Debida Diligencia Ampliada

Aunque no existe un registro único internacional, los sistemas modernos permiten realizar la verificación de terceros en bases autorizadas en tiempo récord y con alta confiabilidad. Plataformas como Tusdatos.co proporcionan a las empresas la posibilidad de cumplir con los requisitos de Debida Diligencia Ampliada de forma ágil, ahorrando tiempo y minimizando riesgos asociados a la LA/FT.

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