Inteligencia Artificial ¿aliada o enemiga de las empresas?

Entre el 25 y 27 de septiembre se llevó a cabo en la Universidad de Salamanca, España, the Conference of the International Council for Educational Media (ICEM). El evento de este año tenía diferentes enfoques para profundizar en el poder transformador de la tecnología y de la Inteligencia Artificial (IA). Con diversos exponentes, la conferencia abordó temas como Ciberseguridad, Tecnología Financiera (FinTech), tecnología educativa, entre otros.  

Cada año, esta conferencia se convierte en un espacio fundamental para jóvenes, estudiantes, docentes y empresarios que quieren reflexionar y tener herramientas sobre el uso de la tecnología en sus entornos. Para este año, el enfoque empresarial estaba puesto en el manejo y responsabilidad que el empresario le está dando a la IA. Según Kazys Vogulys, presidente del Comité de la Conferencia de ICEM, no se le pueden entregar los conocimientos empresariales a una máquina porque esta los va a usar de diversas formas y lo que antes era confidencial, dejará de serlo gracias a la máquina. 

Inteligencia Artificial ¿aliada o enemiga? 

Aunque las preocupaciones de Vogulys están bien sustentadas, hay que tener en cuenta que no se trata de que la IA sea un ser autónomo amenazante. Y por eso, es importante entender que la tecnología necesita de intervención humana para responder desde dos frentes: 

1. Para organizar los datos que se automatizarán mediante IA.

2. Para ejercer un análisis o razonamiento de experto respecto a los resultados que esta genere.

Aunque Vogulys es muy enfático en el poder que se le está dando a la IA, también levanta una bandera blanca y menciona la importancia de contar con herramientas y procedimientos que permitan acercarse a estas tecnologías de forma segura.  

Ventajas de la IA en procesos de Cumplimiento 

Es por eso que es necesario saber con claridad en qué sectores y sistemas de la empresa la IA va a ser bien recibida y va a potenciar o simplificar procesos. Por ejemplo, en el caso del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) hay muchas ventajas que ofrece la implementación de la IA, te mencionamos tres que son claves:

1. Procedimientos de debida diligencia.

2. Monitoreo de contrapartes. 

3. Análisis de grandes cantidades de datos en tiempo real. 

Es así que, para gestionar de manera adecuada las conductas de Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT), se puede acudir a soluciones digitales que te permitan validar antecedentes de terceros, como la de Tusdatos, para facilitar el trabajo de oficiales de cumplimiento y garantizar procesos adecuados. En Tusdatos no solo te ayudamos a agilizar procesos, sino que incluimos estas ventajas en nuestros servicios para brindarte seguridad, eficiencia y transparencia en tu proceso de cumplimiento. 

Ten en cuenta que se requieren esfuerzos 

Vogulys hace hincapié en la importancia de contar con unas herramientas claras para el uso de estas tecnologías y eso requiere esfuerzos que no solo potenciarán su poder, sino que ayudarán a garantizar la protección de las operaciones. Sin embargo, hay otras acciones que se requieren a la hora de implementar estos sistemas como:

• Financiación: es claro que implementar tecnologías va a requerir una destinación económica importante para garantizar el uso de las herramientas adecuadas. Aunque pueda parecer difícil al principio, cada peso destinado, se va a reflejar en el futuro de las operaciones. 

• Capacitación: al contar con una destinación económica importante, es fundamental que vaya unido a una capacitación adecuada del personal. La ausencia de capacitación puede acarrear pérdidas económicas, limitar las opciones de la IA o dar pie a la malinterpretación de los resultados obtenidos. 

• Inclusión de datos: para un rendimiento óptimo de la IA es necesario dedicar tiempo y perfeccionar los datos que se integren en los sistemas nuevos para aprovechar al máximo las opciones de esta y evitar errores o complicaciones futuras. 

• Actualización de procesos: al incorporar nuevos sistemas en los procesos de la compañía, es necesario que, de la mano de las capacitaciones, se actualicen los procesos internos, así como las políticas y reglamentos de ser necesario. 

• Control de calidad: aunque la IA lleve a cabo procesos exitosos y de forma rápida, es necesario que los datos obtenidos se analicen con responsabilidad para una adecuada toma de decisiones. 

Debes estar dispuesto a afrontar los retos 

Una vez que tu empresa haya llevado a cabo los esfuerzos necesarios para implementar la IA en los procedimientos internos, debes saber que aún hay retos que debes contemplar en el proceso. 

• Para empezar, debes tener presente que esta implementación involucra Big Data. Por lo que es necesario que los datos proporcionados sean analizados para revisar su calidad y definir el criterio que finalmente va a orientar al oficial de cumplimiento. 

• Un aspecto clave del uso de estas tecnologías es que se basa en metodologías cualitativas y cuantitativas. Es decir que, por un lado, se basan en juicios de expertos y, por el otro, en modelos matemáticos. La comprensión de este aspecto es clave para gestionar el análisis de datos y la toma de decisiones. 

• Por último, un aspecto importante y que debe estar presente en cada movimiento es la seguridad. Las empresas, y sobre todo los oficiales de cumplimiento, deben ser conscientes de que la IA también está a disposición de los delincuentes que quieren robar datos, infiltrar sistemas o engañar al personal de la compañía. Es por eso que la ciberseguridad debe ser un componente extra de los programas de cumplimiento. 

Te dejamos seis claves para lograr un Cumplimiento efectivo 

Finalmente, cuando hayas hecho los esfuerzos necesarios y conozcas los retos, puedes implementar un programa de cumplimiento robusto a partir de los siguientes seis pasos fundamentales:

1. Declara abiertamente el compromiso de tu empresa respecto a tener un programa de cumplimiento. 

2. Identifica y define los riesgos a los que se enfrenta tu organización teniendo en cuenta el tamaño, actividad, entre otros. 

3. Establece protocolos para mitigar y gestionar las consecuencias de los riesgos identificados. 

4. Asigna a un Oficial de Cumplimiento responsable de que se lleven a cabo los procedimientos para evitar los riesgos. 

5. Monitorea el programa de cumplimiento y la efectividad de los controles establecidos. 

6. Determina las sanciones que consideres necesarias, y se ajusten a la legislación, para las personas que quebranten el programa de cumplimiento. 

Finalmente, pero no menos importante, conéctate con aliados, como Tusdatos, que faciliten el cumplimiento del programa, y que además garanticen la seguridad de tu información y de tu empresa. Contáctanos y conoce todas las ventajas que tiene nuestra plataforma para tu empresa.