¿Cuáles son las listas de consultas para cumplir con el SARLAFT?

Colombia, en su camino por frenar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, ha impuesto diferentes mecanismos que deben cumplir las empresas en el país y ha ido acogiendo diferentes recomendaciones de las 40 que dicta el GAFI para convertirse en un país comprometido con la lucha y erradicación de estos delitos. Dentro de los mecanismos que ha llevado a cabo con las empresas se encuentra la obligación que tienen algunas de ellas de implementar un sistema de gestión de riesgo, tanto para entidades financieras como para entidades del sector real. Este sistema se conoce como SARLAFT para las entidades financieras y SAGRILAFT para las entidades del sector real.

 ¿Qué dice el SARLAFT sobre las listas que deben ser consultadas?

El SARLAFT comprende cuatro etapas indispensables pensadas para evitar cualquier tipo de riesgo de lavado de activos o financiación del terrorismo. Las etapas se dividen en: identificación de riesgo, evaluación de riesgos, control y monitoreo del riesgo. En la primera etapa de identificación aparece un concepto clave que se define como KYC, son las siglas de Know Your Customer, conocimiento del cliente en español y apunta a hacer un rastreo de los clientes más allá de su actividad económica o antigüedad de la empresa. Este proceso busca que se conozca el cliente a profundidad y esto es posible consultando en todas las listas nacionales e internacionales para evaluar que la persona o empresa con la que se va a llevar a cabo la negociación no esté involucrada con lavado de activos y financiación del terrorismo o que exista el riesgo a futuro.

 ¿Qué listas deben ser consultadas en el proceso de KYC?

Para hacer un correcto conocimiento del cliente, o una debida diligencia como las entidades reguladoras lo conocen, hay que pasar por un extenso proceso para asegurarse de que las personas o empresas con las que se va a establecer una relación comercial no representan un riesgo inmediato o un riesgo a futuro relacionado con lavado de activos y financiación del terrorismo. El proceso de verificación de listas puede hacerse en los siguientes pasos:

- Consultar la Lista Clinton, también conocida como Lista OFAC en la que se relacionan todas las personas y empresas señaladas por estados unidos de tener relación con dineros procedentes del narcotráfico.

- Consultar listas de los más buscados en la Lista Interpol o Lista Europol.

- Rastrear la información de la DEA, FBI, Policía Nacional etc.

- Verificar las listas de la Superintendencia de Sociedades sobre informes económicos y financieros de las empresas en Colombia.

Cabe mencionar que esta es una parte del proceso, hay más listas regionales e internacionales que se pueden verificar para conocer a fondo a la contraparte.

 ¿Cómo se puede hacer una consulta de todas las listas regionales e internacionales?

Algunos procesos como revisar la lista OFAC son sencillos porque la página de consulta es de fácil acceso y cuenta con los filtros necesarios para la búsqueda de personas o empresas. Sin embargo, no pasa lo mismo con todas las listas, ya que suelen tener errores de búsqueda, de filtro o incompatibilidad con los servicios de internet que ralentizan y entorpecen los procesos de verificación de clientes. Por eso el consejo de entidades como el GAFI es que se automatice esta búsqueda con aliados que tengan enlazadas todas las listas de tal forma que la consulta sea rápida, segura y completa. Al trabajar con un aliado como Tusdatos se tiene la garantía de que al consultar una persona o empresa ya se están verificando las listas regionales, nacionales e internacionales que son garantía para la transparencia de los procesos. Con Tusdatos, además de ser un proceso que se hace en promedio de un minuto, se puede acceder a informes y generar una integración API de ser necesario.

Bibliografía:

https://www.compliance.com.co/cuales-son-las-listas-vinculantes-en-colombia-cuales-son-las-listas-cautelares-en-colombia/

https://aml.stradata.co/2023/03/21/4-etapas-sarlaft/

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