¿A qué riesgos se enfrentan las empresas por no cumplir con las regulaciones LAFT?

En febrero de 2024, las autoridades ecuatorianas anunciaron los resultados de un operativo en conjunto con España contra una organización criminal dedicada al tráfico de drogas. Esta intervención identificó que el grupo transportaba las sustancias desde Colombia hasta Ecuador para luego ocultarla y enviarla camuflada a Europa a través de puertos ecuatorianos. Los pagos se realizaban con billetes con una serie y código específicos que llegaban directamente a Ecuador a través de un ciudadano chino.

Lo curioso de este episodio es que también se logró identificar que los integrantes de la estructura criminal tenían participación en empresas exportadoras ecuatorianas que ayudaban a crear relaciones comerciales en Europa. 

Uno de los señalados es el albanés Dritan Gjikay, que tiene relación con doce empresas ecuatorianas que entraron bajo investigación por lavado de activos. Otro de los señalados fue Rubén Cherres, quien fue asesinado en 2023 y aparece en las investigaciones vinculado a las compañías y a Gjikav. 

Así mismo, se logró establecer que la organización criminal utilizaba personas naturales y jurídicas para realizar la compra de bienes muebles e inmuebles con el fin de lavar más de 32 millones de dólares.

¿Qué es LAFT?

Para entender las implicaciones de estas noticias, es importante dilucidar el significado de “LA” y “FT”, siglas que apuntan al delito de Lavado de Activos (LA) y al de Financiación del Terrorismo (FT) y se definen de la siguiente forma:

Lavado de activos (LA): son las acciones que consisten en dar apariencia de legalidad u ocultar dinero proveniente de delitos fuente que pueden ser narcotráfico, corrupción, secuestro, extorsión, entre otras.

Financiación del terrorismo (FT): son las actividades que tienen como objetivo canalizar recursos ilícitos o lícitos para la promoción o financiación de personas o grupos que llevan a cabo acciones terroristas.

Las siglas LA y FT se presentan por lo general juntas. La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) explica que esto sucede porque las características operacionales de ambos delitos son similares, sobre todo con lo que tiene que ver con ocultamiento. Sin embargo, en el caso de financiación del terrorismo, los fondos pueden ser ilegales o legales.

¿Cuáles son las consecuencias de estos delitos?

Uno de los aspectos que más resaltan en el caso de Dritan Gjikay es la conexión con más de diez empresas ecuatorianas y que ahora se encuentran en la mira por presunto lavado de activos. La Policía informó que es posible que algunas de estas empresas hayan sido creadas como fachada, mientras que otras, por su fecha de constitución, sean legítimas. 

Esta investigación y señalamientos afectan el tejido empresarial nacional y pueden llevar a señalar a otras empresas de Ecuador como de los países involucrados en las investigaciones. Ya sea que las empresas salgan bien libradas de dicha investigación, sus nombres ya fueron publicados y van a quedar señaladas como aliadas de diferentes delitos.

Sin embargo, el daño reputacional es uno de los tantos a los que se enfrentan las compañías señaladas por estos crímenes. Entre otros daños o consecuencias se encuentran:

Sanciones legales

Las empresas que se vean involucradas en lavado de activos o, incluso, relacionadas con compañías envueltas en este delito pueden enfrentar sanciones, multas y hasta acciones penales.

Daños reputacionales

No hay nada que impacte más que lo que se dice de una empresa. Más allá de daños legales, los daños reputacionales pueden hundir a una empresa en menos de nada, al punto donde nadie quiere invertir, asociarse o trabajar con dicha compañía.

Incremento de costos

Si una empresa se ve acusada o señalada de lavado de activos, va a tener que hacer pagos de sanciones o multas. Si la empresa defiende su postura y busca limpiar su buen nombre, deberá pagar investigaciones costosas que evidencien la transparencia de la organización.

Restricciones

Las empresas envueltas en escándalos de lavado de activos pueden tener restricciones por parte de los entes reguladores que afecten el óptimo desarrollo de sus actividades.

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¿Cómo evitar que mi empresa se vea afectada por estos delitos o investigaciones?

La legalidad y la transparencia son pilares de muchas compañías, no obstante, un procedimiento que no ha sido realizado correctamente o una asociación no verificada puede llevar a cualquier compañía a verse relacionada con casos de LA y FT.

Las empresas constantemente están vinculando socios, proveedores y clientes que tienen un historial y unos antecedentes en el entramado empresarial. En estas actividades de vinculación, las empresas pueden cometer el error de darle la bienvenida a clientes que pagan con dinero ilícito, socios que financian acciones terroristas o proveedores que están vinculados con organizaciones delictivas.

Por esta razón, es de suma importancia que las empresas cuenten con un sistema que permita la identificación, la medición, el control y el monitoreo eficiente de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo. Así mismo, es necesario que estas compañías cuenten con unos parámetros que les permitan denunciar estas acciones ante las autoridades competentes.

Tusdatos como el perfecto aliado en la lucha contra LA/FT

Contar con un sistema que identifique, controle y mitigue los riesgos de lavado de activos siempre beneficia a la empresa, pero también le exige cumplir con actividades de seguimiento, verificación y revisión de fuentes para que el sistema de gestión de riesgos tenga sentido. En ese caso, se requiere que cada persona vinculada a la empresa pase por un examen exhaustivo que le permita a la organización conocer y analizar todo su historial laboral y reputacional.

Esta es una tarea compleja que puede llevar mucho tiempo y personal dedicado, es por eso que, desde Tusdatos, te ofrecemos la solución para que ahorres tiempo y no dispongas de tanto personal para verificar la transparencia de las personas involucradas en tus actividades. 

Con un solo clic y en tiempo récord puedes revisar el historial de hasta 1000 personas, ya que ponemos a tu disposición y de tu empresa una herramienta que verifica cientos de fuentes nacionales e internacionales por medio de informe donde podrás analizar datos como: formación académica, antecedentes, reputación en línea o los aspectos que busques consultar. 

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